Июль 2016. Итоги (+4,59%)

Приветствую друзья!

Неожиданно, зато как приятно. Июль вышел рекордным по прибыли в этом году, за месяц заработано +4,59%. Основная часть прибыли получена от долгосрочных вложений в акции…. энергетика в которой сосредоточена большая часть моего портфеля неплохо прибавила в цене, да и не только энергетика. Особенно ударной выдалась последняя неделя июля. За неделю, портфель акци прибавил около 5%, но не все составляющие моего портфеля принесли прибыль… есть и убытки…

1 Российский рынок (скальпинг ММВБ).

С начала лета топчусь на месте. Объемы понизил очень сильно.. пробую выживать. О доходностях прошлого года даже не мечтаю.

Webmarketstat.ru адаптировал свою систему под новые отчеты компании АЛаб. Недостающие данные уже загрузил. Детальная статистика моей торговли доступна тут.

PS. Если вам интересна внутридневная, самостоятельная торговля на бирже, я рекомендую пройти обучение в школе трейдинга АЛаб.

2 Российский рынок (Брокер Открытие (акции — долгосрочные вложения)).

Богатый на дивиденды вышел месяц. Пришли дивиденды по большому количеству акций. На этом дивидендный сезон 2016 можно считать закрытым, готовимся к следующему сезону… покупаем интересные акции.

Вот доходности (в процентах), которые мне удалось получить от первоначальных вложений… Например: купил акции на 1000 руб, пришли дивиденды 100 руб.. значит моя дивидендная доходность по данной акции составила 10%.

В июле я совершил следующие сделки:

4. июля. — Продал/Купил акции Лензолото ао (по цене 6910/6920). Зафиксировал убыток для снижения налогов.

5. июля. — Купил акции АЛРОСА ао (по цене 69,36). .Акцию купил по часовому графику, у нижней границы боковичка. Сейчас уже и продать самое время, а не хочется…. компания платит дивиденды, подержу подольше.

7. июля. — Продал акции Мегафон ао (по цене 699). Зафиксировал убыток перед дивидендным ГЕПом, так как не рассчитывал на его быстрое закрытие (но ГЕП закрыли). Заработать на Мегафоне мне не удалось, одни убытки.

11. июля. — Купил акции БСП ао (по цене 51,85). Увеличил долю. У банка хорошие финансовые показатели, есть потенциал роста. Буду удерживать позицию дальше и докупаться на падениях, не забывая про долю в портфеле.

11. июля. — Продал акции ГАЗ ап (по цене 350). Дела у компании не очень хорошо. Зафиксировал небольшую прибыль. Акция довольно неликвидная, сделки проходят редко, но можно пособирать боковичек… пару раз пробовал снова зайти (ставил лимитки), но не взяли.

11. июля. — Купил акции ЛУКОИЛ ао (по цене 2700,5). Зашел на закрытие дивидендного ГЕПа.

12. июля. — Продал акции ЛУКОИЛ ао (по цене 2764,5). На следующий день ГЕП закрылся и я зафиксировал прибыль (хотя взять можно было гораздо больше). На падениях буду докупать.

14. июля. — Купил акции ТРК ап (по цене 0,403). Зашел на закрытие дивидендного ГЕПа. ГЕП пока не закрылся, если цена упадет до 0,300 буду докупать (уровень).

15. июля. — Купил акции Сургнфгз ао (по цене 36,6330).

15. июля. — Купил акции Сургнфгз ап (по цене 36,500). Сургнфгз ао и Сургнфгз ап купил глядя на хорошие финансовые показатели за 2015 год, НО забыл про долларовые депозиты, в которых лежат деньги компании. Доллар упал и образовался убыток.

Сургнфгз ап уже продал (об этом в следующем отчете), а сургнфгз ао пока придержу… акция в боковике с 2010 года, можно попробовать пособирать боковичек.(хотя отчет вышел плохой)

15. июля. — Продал/Купил акции ТГК-1 ао (по цене 0,004845/0,004850). Зафиксировал убыток для снижения налогов.

19. июля. — Купил акции ГАЗПРОМ ао (по цене 139,61).Добавился на закрытие дивидендного ГЕПа, геп пока не закрылся. По мере снижения цены буду докупать. Акция в боковичке можно пособирать.

Историю моих сделок, практически в реальном времени, вы всегда сможете узнать на странице «Портфель акций«, закладка «История сделок».

Меня часто спрашивают, что такое «Зафиксировал убыток для снижения налогов» в моей истории сделок. Постараюсь объяснить….

Итак, российские брокеры, которые предоставляют выход на ММВБ, являются налоговыми агентами, то есть они платят за вас налоги, с той прибыли которую вы получили в течении года. Прибыль считается только по закрытым сделкам.. например, вы купили акции Газпром по 110 руб и продали их по 130 руб, в результате получили прибыль в размере 20 руб…. затем вы купили акции Сбербанка по 80 руб и продали по 100 руб… и снова заработали 20 руб в результате этих сделок у вас получилась прибыль в размере 40 рублей, которая является «Налогооблагаемой базой». Именно с «налогооблагаемой базы» брокер удерживает с вас налог в конце года…. в данном случает (налогооблагаемая база 40 рублей) ваш налог составит 40*13% = 5,2 руб (которые будут списаны с вашего брокерского счета в конце года). А теперь представьте, что у вас в портфеле есть акция которая ушла в минус 40 руб…при этом вы планируете держать эту акцию в портфеле. Вы продаете эту акцию.. получается убыток 40 руб, который уменьшает вашу «налогооблагаемую базу» до нуля . Затем вы снова покупаете акцию в портфель в том же объеме, по той же цене… в результате этой манипуляции состав и размер вашего портфеля не изменился, но вы сэкономили 5.2 руб на налогах. Сэкономленные деньги, не чем не хуже заработанных, так почему бы этим не воспользоваться.

Ну и еще один пример, чтобы окончательно все поняли…. Вот график какой то акции…

Пример 1. Мы купили данную акцию в точке 1 и держим ее в портфеле…. акция упала в цене до точки 2… потом вернулась к уровню нашей покупки в точку 3… в этом случае мы ничего не заработали и не потеряли… мы просто пересидели убыток.

Пример 2. Мы купили данную акцию в точке 1 и держим ее в портфеле… акция упала в цене до точки 2, но в этот раз мы продаем акцию, и откупаем ее снова по той же цене…. потом цена акции вернулась к уровню нашей покупки в точку 3 (продолжаем держать акцию в портфеле)… в этом случае, мы зафиксировали убыток и уменьшили налогооблагаемую базу у брокера, а значит и наши налоги.

Кто то может возразить, что по открытой позиции образовалась прибыль, с которой все равно нужно будет платить налог, НО мы еще не зафиксировали эту прибыль.. и не известно когда зафиксируем..  В российском законодательстве есть такой пункт, что если вы владели акцией более пяти лет, то при продаже, подоходный налог платить не нужно.

3 Российский рынок (Брокер Открытие (ОФЗ + ИСС)).

Посчитал доходность FXMM и решил переложиться в ОФЗ с постоянным купоном (выбрал самый большой купон). Купил ОФЗ 26218 и ОФЗ 26207.Свободных денег почти не осталось. Если появятся интересные ситуации на других инструментах (акциях), думаю смогу продать ОФЗ без заметных потерь, а если повезет, то и заработать.

Закончилась камеральная проверка 3НДФЛ, которую я подавал в налоговую для получения вычета по ИИС счету, закончилась она печально для меня. Из за нескольких глупых ошибок, теперь нужно подавать 3НДФЛ повторно и ждать снова три месяца. На этот раз я решил не рисковать и обратился в «Центр бухгалтерских услуг», для заполнения 3НДФЛ и подачи документов в налоговую, это обошлось мне всего 500 руб. В следующем году снова потренируюсь в самостоятельной подаче документов на вычет, пару шишек набил, опыта набрался, может больше повезет….. ну, а если нет, всегда есть запасной вариант в виде «Центра бухгалтерских услуг».

За изменениями смотрите на странице Портфель облигаций (ОФЗ + ИИС) )

4 Российский рынок (Брокер IT Invest).

24 августа должен получить последний купон, за ОФЗ 26215, тогда и начну тратить деньги. Пока жду.

Состав моего портфеля, в компании IT Invest, можно посмотреть здесь.

5 Российский рынок (Брокер Сбербанк).

Ни вверх, ни вниз. FXRU и FXGD которые я не так давно прикупил, стоят на месте. Каких либо изменений на данном счете, в ближайшее время не планирую. Жду более заметного роста (или падения), чтобы что нибудь предпринимать.

Состав моего портфеля, в компании Сбербанк, можно посмотреть здесь.

6 ПАММ счета.

На оставшемся ПАММ счете не произошло никаких изменений. Те копейки которые остались на счете «Сокровища дракона», компании «Альфа-Форекс» пролежали месяц без дела.

Лицензированных «Форекс-диллеров» не прибавилось, поэтому пока не буду расширять ПАММ портфель, хотя есть желание снова добавить компанию Альпари…. экстрима не хватает. 🙂 На 29/07/2016 всего три компании имеют лицензии на осуществление деятельности форекс-диллера..

Список компаний, которые имеют лицензии на осуществление деятельности форекс-диллера можно посмотреть здесь (внизу страницы.. Форекс-диллеры)

7 Состав инвестиционного портфеля на предстоящий месяц.

Новый месяц мы начнем со следующим составом нашего инвестиционного портфеля:

• Брокер Открытие (акции долгосрочные вложения) — 37,89%
• Брокер Открытие (ИИС + облигации) — 35.65%
• Брокер ITInvest (разное) — 14,48%
• АЛаб (Скальпинг ММВБ) — 4,97%
• Банковские вклады — 3,76%
• Альфа-форекс (ПАММ счет Сокровища дракона (РУБ)) — 0,03%
• Брокер Сбербанк (ETF) — 3,22%

Более детальный состав, можно посмотреть на соответствующих страницах. (ИИС + облигации, ITInvest , Акции (долгосрочные вложения), АЛаб (Скальпинг ММВБ), Брокер Сбербанк)

8 Итоги месяца.

 

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ДОХОД ЗА ИЮЛЬ +4,59%

Для подсчета прибыли от инвестиций, я использую небольшую таблицу в Excel. Как пользоваться таблицей вы можете прочитать в статье Для инвестора. Как посчитать прибыль от инвестиций в ПАММ счета., там же Вы можете скачать ее совершенно бесплатно.

ВАЖНО!

Инвестирование в Интернете (инвестирование в ПАММ счета, самостоятельная торговля на Forex, инвестирование в HYIP проекты и.т.д.) несет в себе риски потери средств. Поэтому соблюдайте основные правила инвестора:

• Диверсификация (не храните все яйца в одной корзине)– не инвестируйте все средства в один проект, каким бы надежным он не казался. Старайтесь максимально распределить средства по разным инструментам. Идеальный вариант это доля средств в одном инструменте меньше чем месячная доходности вашего портфеля (и меньше).
• Инвестируйте только те средства, потеря которых не окажет существенного влияния на Вашу жизнь. Никогда ни во что не инвестируйте последние деньги.
• Старайтесь инвестировать, только в надежные проекты, со средней, но стабильной доходностью и со сроком работы не меньше одного года (лучше больше). Постоянно ищете новые проекты для инвестиций. Чем выше доходность инструмента, тем выше риски потерь.
• Никогда ни во что не инвестируйте заемные средства.

Удачных Инвестиций и успехов во всех ваших делах. До встречи на страницах блога.

С уважением Сергей,

Автор блога Pammap.ru