Портфель облигаций (ОФЗ + ИИС)

Портфель акций

Портфель облигаций представляет собой аналог банковского депозита на фондовом рынке. Облигации Федерального займа (ОФЗ) входящие в портфель обладают относительно небольшой доходностью, сравнимой с доходностью банковского депозита. В отличии от банковского депозита, облигации входящие в портфель можно быстро продать без потери дохода.

ИнструментНоминалПогашениеДюрацияПериод выплатКупонВыплатаНКДДоходностьКоличествоПокупкаРынок%
ОФЗ 2901110002020-01-2980718252.012018-01-3168.4720100,7001104.5984.6
ОФЗ 2900910002032-05-05284118256.942017-11-2228.479.5320101,5001116.715.54
ОФЗ 2900610002025-01-29197618252.92018-02-074.079.0220101,0501109.588.5
ОФЗ 2621510002023-08-16175318234.92017-08-2307.82183.650196.80115.72
ОФЗ 2621210002028-01-19272318235.152018-01-314.067.72583.200196.2515.68
ОФЗ 2621810002031-09-17306618242.382017-10-0432.67.8738100.837189106.6025.72
ОФЗ 2620710002027-02-03248718240.642018-02-141.567.84998,772398103.3325.44
ОФЗ 2621710002021-08-18123918237.42017-08-2307.832595,520299.3764.61
Динамика изменения активов. (кликните для показа/скрытия)

Если вам понравился сайт, вы можете подписаться на RSS или E-mail рассылку. Для получения обновлений по электронной почте, введите ваш e-mail адрес в эту форму (Доставка от FeedBurner):

22 комментария к записи “Портфель облигаций (ОФЗ + ИИС)(оставь свой комментарий)

  • Олег сказал:

    Зачем купили сейчас ОФЗ в ИИС?
    Идея следующая:
    1. Открыть ИИС. Держать его пустым до декабря 2015?
    2. Деньги предназначенные для ИИС держать в банках нужно было под высокий процент — 14-20% можно было найти.
    3. В декабре деньги из банков забрать и поместить на ИИС.
    4. Купить ОФЗ, которые заканчиваются в декабре.
    5. Получить деньги на ИИС от погашения ОФЗ и купоны.
    6. В начале 2016 года получить налоговый вычет 13%.
    Таким образом, до декабря 2015 года деньги, которые вы предназначены для ИИС принесли бы больший доход. А так комиссии брокеров и доходность ОФЗ меньше, чем у банков.

    Ответить
    • Олег, идея очень даже не плохая.
      Дело в том, что первоначально я планировал использовать брокерский счет для автоследования, но когда пополнил счет планы поменялись, и я решил использовать эти деньги для покупки ОФЗ. В конце года я планирую пополнить ИИС счет на большую сумму, чтобы получить больший налоговый вычет и прикуплю еще ОФЗ

      Ответить
    • Сергей сказал:

      Олег, не совсем соглашусь с вами. В начале этого года можно было приобрести ОФЗ с доходностью в 20%, а вот сейчас уже не больше 12%. К декабрю и вовсе может вернуться к 8-10%. Да вашим способом можно получить чуть выше прибыль, но не на 14-20% (год депозита), а на много меньше. Вероятно около +2-5%.
      Так же не понимаю в чем суть покупать облигации с погашением в декабре. Вы же получаете налоговый вычет от суммы пополнения, а не от прибыли. Так что лучше наоборот взять облигации с погашением через 3 года от открытия ИИС пока ставки высокие.

      Ответить
  • Евгений сказал:

    Здравствуйте Сергей.
    Подскажите, я правильно понимаю «ОФЗ+ИИС» имеется в виду, что вы открыли индивидуальный инвестиционный счет и на данном счете совершаете сделки с облигациями федерального займа. По истечении года, если у вас на счету имеется сумма например в 50000 рублей, то вы получите налоговый вычет в размере 6500 рублей.

    Ответить
  • Сергей сказал:

    Сергей, вопрос к тебе. А для какой цели ты покупал ОФЗ 24018 на 2% выше номинала??? Ведь в 2017 году их эмитент погасит по 100% от номинала.

    Кстати не думал о покупке ОФЗ (инфляционных). Номинал которых увеличивается каждый год на процент инфляции? Да еще и платят 2,5%-купон сверху.

    Ответить
    • Сергей сказал:

      Сергей, все верно, я купил их выше номинала и действительно в 2017 года их погасят за меньшую цену чем я их купил, но по ним купонный доход порядка 15%…. в общем ради купонов и покупал.
      Инфляционные ОФЗ рассматривал, читал про них, но не купил…. что то в них не понравилось.. сейчас уже даже не помню точно что.

      Ответить
      • Сергей сказал:

        А я вот планирую прикупить ОФЗ ИН. Смотри сам — если инфляция упадет до 4% (цель ЦБ к 2017 г.), то я буду получать доход в 1,5 инфляции. Если же останется на этом же уровне, то доходность по ним будет все равно достаточно высокая и больше инфляции.

  • Александр сказал:

    Друзья пожалуйста Посоветуйте мне , Какие облигации Федерального займа сейчас купить для индивидуального инвестиционного счета, а то что выше оратор говорил то что нужно будет сделать следующим образом завести деньги и купить обязательно облигации Федерального займа до 2016 года, Это не совсем верная стратегия введи вычет при доставлении лиц на сумма внесенного на индивидуальный инвестиционный счет запятая Подскажите пожалуйста какие облигации Федерального займа купить Спасибо

    Ответить
    • Александр,
      ИИС не только для облигаций, вы можете купить акции или другое. Счет желательно пополнить до 2016 года, если планируете получить налоговый вычет уже в 2016 году. Советовать, что нибудь по поводу покупки конкретных облигаций не буду, здесь все индивидуально. Мой выбор вы можете видеть вверху этой страницы, для себя выбрал облигации с большим размером купона (правда размер купона такой будет не до погашения, а будет меняться), мне этот вариант показался интереснее чем покупать облигации с постоянным но меньшим доходом.. ведь никто не заставляет меня держать облигации до погашения.. и я всегда могу их продать и купить другие.

      Ответить
  • Иван сказал:

    Сергей, расскажите пожалуйста побольше по ОФЗ и что такое купоны, как определить доходность?

    Ответить
    • Иван, побольше врядли расскажу… это нужно будет писать отдельную статью, коих в Интернет уже полно. Расскажу в кратце.. 🙂 Облигация это своего рода долговая расписка, по которой вы даете в долг деньги компании, или государству под определенный процент. У облигации есть номинал (можно посмотреть в Квике), эта та сумма которую вы получите назад при погашении облигации. Но купить облигацию можно как дороже номинала, так и дешевле. Все цены в квике указанны в процентах от номинала, то есть если в квике видите цену 105 , то при покупке вы заплатите за облигацию 1050 руб (при номинале 1000, без учета НКД), а при погашении вы получите назад только 1000… т.е потеряли 50 руб . и наоборот.. если цена облигации указана 85, то вы заплатите при покупке 850 руб, а при погашении получите 1000 руб..(прибыль 150 руб). это один вариант заработка на облигации.. то есть рост курсовой стоимости. Другой вариант заработка это получение купонов. Купон, это своего рода плата за пользование вашими деньгами. Размер купона также можно посмотреть в квике. Как правило купоны выплачиваются раз в пол года.. но есть также облигации с выплатами раз в квартал или раз в год (все это можно посмотреть в квике… помоему период выплат столбик называется… и в нем цифры которые соответствуют количеству дней, через которое выплачивается купон). Как правило чем дороже облигация, тем больше у нее размер купона, чем дешевле тем размер купона меньше. Если брать облигацию из прошлого примера, которую мы купили за 105% от номинала, то за счет большого размера купона на ней тоже можно неплохо заработать, несмотря на то, что потеряли на курсовой стоимости. Сложив доход от купона с доходом от роста (или падения) курсовой стоимости примерно сможете оценить свою доходность (но это очень прмерно…)… так как все меняется… и курс облигации и размер купона. Кстати облигации бывают с переменным размером купона (ПК) и постоянным (ПД).. есть еще облигации которые зависят от инфляции (ИН). И еще один момент.. НКД (есть в квике) это сумма в рублях, которую вы платите продавцу, при покупке облигации… учитывайте и ее. Я стараюсь выбирать облигацию с большим размером купона и меньшей стоимостью.

      Ответить
  • Иван сказал:

    Сергей, у вас иис открыт в откртытии?
    Интересны технические вопросы, у вас подключен ИИС к основному счету с акциями или сделан отдельно?
    Правильно ли я понимаю, что основное отличие ИИС от обычного счета, что деньги на нем зафиксированы на 3 года и можно получить обратно налоговый вычет?

    Есть ли смысл держать счет только для акций, если не планируется снятие средств в течении 3 лет?

    Ответить
  • Приветствую Вадим,
    До 2017 еще нужно дожить…. 🙂 Если процентную ставку еще понизят, до доходности ОФЗ еще упадут и будут мало интересны. Я в 2017 скорее всего буду акции покупать на ИИС счете, а если куплю ОФЗ, то со скорым погашением, чтобы деньги не лежали без дела в ожидании интересных ситуаций в акциях.

    Ответить
  • Александр сказал:

    А сейчас еще не поздно(до конца декабря) покупать облигации ОФЗ? ИЛИ ЛУЧШЕ ЕВРООБЛИГАЦИИ КУПИТЬ?

    Ответить
    • Александр, а почему покупать ОФЗ может быть поздно? Если вас устраивает доходность то покупайте. До выплаты купона по многим ОФЗ осталось мало времени, поэтому при покупке заплатите почти полный размер купона… НКД (накопленный купонный доход), но эти деньги к вам вернутся при выплате купона.
      За еврооблигациями не слежу.

      Ответить
  • Василий сказал:

    Сергей, подскажите пожалуйста каким образом вы покупали облигации по стоимости значительно ниже рыночной??

    Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Вы можете использовать HTML теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>