Приветствую друзья!
Все меньше у меня остается доверия к различным онлайн инвестициям, это хорошо видно по составу моего инвестиционного портфеля.
Думаю, такое настроение не только у меня. Достаточно посмотреть на график доходности популярного сайта investflow.ru, который с начала лета топчется на месте, чтобы понять, что достойных управляющих в общем то и нет. Есть много новичков, которые возомнили себя мега трейдунами… кому то везет долго, кому то не везет сразу… есть роботы с красивыми графиками доходности, но практически все они обречены на слив или на топтание на месте, если повезет.
Как я планировал, в начале прошлого месяца, все управляющие компании Альпари и ФХОпен, покинули мой портфель, из за низкой доходности (слишком низкой для таких рисков).
Была надежда на торговых роботов, но и она растаяла на прошедшей неделе.
Был у меня в портфеле торговый робот Auto Profit, который работал на минимальных настройках (доход +2..+4% в месяц) и благополучно продержался больше года, но в один прекрасный момент (черный понедельник 24 августа, так окрестили этот день СМИ) он все слил (спасибо мартингейлу). Поэтому, я решил прекратить эксперименты с торговыми роботами и оставшийся в живых, торговый робот Finup, также покидает мой портфель.
В результате весь мой инвестиционный портфель переместился на российский фондовый рынок и останется там до тех пор, пока на Форекс, не появятся действительно достойные управляющие, которым можно будет доверить свои деньги. Хотя, подозреваю, что все достойные управляющие, давно уже не торгуют на Форекс… ну я не знаю ни одного. За то знаю трейдеров успешно торгующих на российском фондовом (и срочном) рынке и зарабатывающих хорошие деньги…. правда, в управление, они деньги не берут, так как им и своих денег хватает.
1 Российский рынок (скальпинг ММВБ).
Второй месяц подряд, самостоятельная торговля идет очень тяжело. Мне конечно удалось заработать +2,93% за месяц, но буквально неделю назад, по результатам торговли в течении месяца, я был в минусе. Не знаю, что повлияло на мою торговлю…. летний стоячий рынок или увеличенные торговые объемы, но что есть, то есть. Продолжаю работать и совершенствовать свою торговлю.
Детальная статистика моей торговли доступна через сервис webmarketstat по ссылке.
PS. Если вам интересна внутридневная, самостоятельная торговля на бирже, я рекомендую пройти обучение в школе трейдинга АЛаб.
2 Российский рынок (акции — долгосрочные вложения).
В августе добавил к портфелю несколько акций «МРСК Центр» и «Дикси».
МРСК Центр. Акция вблизи своих минимумов + по акции ожидаются хорошие дивиденды + на дневных (недельных) ТФ появились несколько разворотных свечей. В данный момент, по данной акции имею небольшую прибыль (0.90%), которая скорее всего исчезнет на следующей неделе.
Дикси. Дикси, довольно крупная компания, занимающаяся розничной торговлей, цена акции компании находится у нижней границы боковика. Выделил акции небольшую долю в портфеле. Цель 475 руб. Усреднять буду по цене 200 руб.
В ближайшее время, планирую усреднить свою позицию по акциям «Россети» в результате доля акции возрастет, а убыток в процентном отношении немного снизится. Также я планирую купить префы «Россети», которые находятся вблизи своих минимумов
Состав моего портфеля акций, по сделочную историю портфеля можно посмотреть на странице «Портфель акций«.
3 Российский рынок (ОФЗ + ИСС).
Со счетом ИИС у брокера Церих получается не очень хорошо. Я получил купонные выплаты, в общем как и рассчитывал, только вот комиссии брокера (а именно ДЕПО сбор) сожрали всю прибыль и загнали меня в минус. Брокер оказался жадным и в ближайшее время я с ним расстанусь, с небольшими потерями. Интересно, что я не нашел в тарифах на сайте компании «ДЕПО сбор», общение с поддержкой ясности тоже не добавило.
ИИС счет открывается минимум на три года.. и платить все три года такие комиссии мне совсем не хочется. Поэтому я продал все свои облигации и подал заявление на закрытие ИИС счета. После закрытия ИИС счета в компании Церих, я открою ИИС счет у брокера Открытие (в данный момент, этот брокер, мне кажется самым интересным). По возможности состав счета сделаю такой же как был, поэтому страницу «Портфель облигаций» пока не меняю.
Состав моего портфеля облигаций можно посмотреть на странице Портфель облигаций (ОФЗ + ИИС)
4 Российский рынок (IT Invest).
Практически на все деньги купил ОФЗ, и практически все они в данный момент в небольшом минусе. В ближайшее время изменений в портфеле не предвидится… жду выплату по купонам.
Кстати для сравнения… сумма, на которую я купил ОФЗ, больше чем в Церих.. но таких диких комиссий нет. В общем, я сделал вывод, что мелкие клиенты, компании Церих не нужны и поэтому их душат комиссиями.. ну и ладно… других брокеров много, всегда есть из кого выбирать.
5 Состав инвестиционного портфеля на предстоящую неделю.
Новый месяц мы начнем со следующим составом нашего инвестиционного портфеля:
- ИИС + облигации — 18.33%
- ПАММ счет Сокровища дракона (РУБ) компании Альфа-форекс — 2,58%
- ITInvest — 25,83%
- Скальпинг ММВБ — 5,47%
- Акции (долгосрочные вложения) — 30,08
- Банковские вклады — 17,72%
Практически все, сомнительные активы, из портфеля исключил.
6 Итоги месяца.
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ДОХОД ЗА ИЮЛЬ -3,32%.
Для подсчета прибыли от инвестиций, я использую небольшую таблицу в Excel. Как пользоваться таблицей вы можете прочитать в статье Для инвестора. Как посчитать прибыль от инвестиций в ПАММ счета., там же Вы можете скачать ее совершенно бесплатно.
ВАЖНО!
Инвестирование в Интернете (инвестирование в ПАММ счета, самостоятельная торговля на Forex, инвестирование в HYIP проекты и.т.д.) несет в себе риски потери средств. Поэтому соблюдайте основные правила инвестора:
- Диверсификация (не храните все яйца в одной корзине)– не инвестируйте все средства в один проект, каким бы надежным он не казался. Старайтесь максимально распределить средства по разным инструментам. Идеальный вариант это доля средств в одном инструменте меньше чем месячная доходности вашего портфеля (и меньше).
- Инвестируйте только те средства, потеря которых не окажет существенного влияния на Вашу жизнь. Никогда ни во что не инвестируйте последние деньги.
- Старайтесь инвестировать, только в надежные проекты, со средней, но стабильной доходностью и со сроком работы не меньше одного года (лучше больше). Постоянно ищете новые проекты для инвестиций. Чем выше доходность инструмента, тем выше риски потерь.
- Никогда ни во что не инвестируйте заемные средства.
Удачных Инвестиций и успехов во всех ваших делах. До встречи на страницах блога.
С уважением Сергей,
Автор блога Pammap.ru
9 комментария к записи “Итоги августа 2015” (оставь свой комментарий)
Тоже залетел с советниками в этом месяце… Слили оба работающих. ППЦ!
Мое мнение, что Дикси еще рано покупать. За 2015 год у них спад прибыли. Следовательно акции не будут в ближайшее время расти в цене. А вот по 200 можно брать!
Кстати, Сергей, заметь что у Открытия есть ежемесячная комиссия если капитал менее 50000 рублей! Смотри не нарвись опять!
В сентябре сам буду открывать ИИС. Решил выбрать Сбер. У них конечно есть комиссия за депозитарий в 149 руб. Но, он начисляется только в том месяце когда торговал. Зато получаю мега надежного брокера. А при том что я не собираюсь активно торговать на ИИС (для этого у меня есть брокерский счет у Альфы) у меня за год комиссия составит не более 1% от прибыли.
Сергей, какие дальнейшие планы по совам?
Про комиссию у Открытия знаю, но я в сумму нормально вписываюсь, поэтому за нее не переживаю.
У меня тоже есть счетик в Сбере, правда обычный, не ИИС… я когда-то со Сбера начинал. Какие планы относительно ИИС, что думаешь купить (акции или облигации)?
Планирую закупиться облигациями со ставками в районе от 15 до 20%. При чем так, что бы купоны падали примерно в один месяц, и я на них мог тут же покупать новые облигации. Я уже посчитал, что если буду прикупать облигации не больше 4 раз в год, то для портфеля комиссии составят в районе 1%.
А по совам буду резать суммы. А то что то слишком загрубил — 25% портфеля в них. Слава богу, что по обоим уже давно в безубытке. Планирую продолжить с советниками но уже не выделять большее 2-3% на советника, то бы в случае чего за месяц убыток перекрывался другими инструментами.
Хотя последнее время тоже отхожу от ПАММов. Курс доллара «кусается» что бы вкладывать новые деньги в них, да и хороших управов 1-2, а активно переливаться туда-сюда следя за просадками я не люблю.
В районе 15-20% это я так понимаю будут корпоративные облигации? Есть уже кто нибудь на примете?
Я с совами пока завяжу… что то нет в них веры. Жаль ВПС будет стоять без дела, оплатил ВПС на два года, теперь не знаю чтобы на нем запустить.
О покупке золотишка не думал? Я тут недавно узнал что можно покупать через брокера… получается типа ОМС, только спред гораздо меньше, не так бьет по карману. Подожду, может немного пониже прикуплю.. если конечно спустится.
По облигациям на вскидку: УВЗ, Русский Стандарт, возможно чуть чуть Связного, ФК Открытие, АИЖК, Газпромбанк.
О золоте думал. Узнаю на следующей неделе в Сбере когда пойду открывать ИИС. говорят можно прикупить ETF FinEx (по золоту). Если правда, то частично и туда вложусь в рамках ИИС.
Черкани пару строчек, если что нибудь интересного узнаешь.
Только что нашел в терминале ETF FinEx (по золоту), тикер FXGD.. похоже что можно купить… график очень похож на график золота (GLDRUB_TOM)…. я бы даже сказал.. почти братья близнецы.
Но с другой стороны… если графики очень похожи.. какой смысл покупать ETF FinEx(по золоту), ведь можно купить GLDRUB_TOM? Мне кажется при покупке GLDRUB_TOM риски меньше… .фонды ведь иногда закрываются.
хотя разница есть…. ETF FinEx(по золоту) привязка к доллару, а GLDRUB_TOM к рублю.
Я еще 3 месяца назад топтался в Альпари на месте сейчас не хочу, лучше уж на хайпах поиграю, там хоть риски космические но знаешь на что идешь.