Для инвестора. Как посчитать прибыль от инвестиций в ПАММ счета.

Дороги друзья, я приветствую Вас на страницах моего блога.

Сегодня мы будем считать прибыль от инвестиций. Сложно представить инвестирование без подсчета прибыли. Все считают прибыль по-разному, кто-то делает это в уме – если инструментов в портфеле не много, то это вполне реально, кто-то делает это с помощью записной книжки и калькулятора, мы будем использовать компьютер, а точнее программу Excel. Excel был создан специально для расчетов и грех этим не воспользоваться.

Я сделал удобную таблицу в Excel для подсчета прибыли от инвестиций в ПАММ счета. Скачать ее можно здесь совершенно бесплатно.

Таблица позволяет считать прибыль (или убыток) по каждому отдельному инструменту за месяц и за неделю, прибыль (или убыток) по всему портфелю за месяц и за неделю, прибыль (или убыток) за весь срок инвестирования с учетом сложного процента. Прибыль показана в процентах, а также в валюте, в которой идет учет.

Помимо прибыли таблица позволяет считать:

• сколько недель участвовал в управлении нашими деньгами каждый отдельный управляющий;
• сколько недель у него было за это время прибыльных и сколько убыточных;
• какая средняя недельная прибыль, и какой средний недельный убыток у него были;
• какой максимальный убыток и какая максимальная прибыль у него были;

Прибыли и убытки автоматически подсвечиваются зеленым и красным цветами соответственно, что очень удобно.

Таблица состоит из трех частей:

1. Для подсчета месячной прибыли (или убытка) по инвестиционным площадкам.
2. Для подсчета прибыли по отдельным счетам и инвестиционным площадкам. Я ее использую для подсчета недельной прибыли убытка и анализа эффективности отдельных управляющих.
3. Сводная таблица, с результатами за все месяца, в виде небольшой, удобной наглядной таблички. Также здесь можно посмотреть, как работает сложный процент, ставить цели, и прогнозировать примерное время достижения этих целей.

Итак, как этим пользоваться? А очень просто!!

Достаточно заносить исходные данные в таблицу, все остальное сделает за нас Excel, и мы получим готовый результат.

1. Считаем прибыль от инвестиций в ПАММ счета, по месяцам.

Рассмотрим каждый лист в отдельности. Начнем с листа «Движение по месяцам». Здесь все предельно просто.

Нам необходимо ввести:

• Название инвестиционной компании;
• Сумму средств в инвестиционной компании на начало месяца;
• Сумму средств в инвестиционной компании на конец месяца;
• Месяц и год ;
• Сумму ввода или вывода средств. (Заносится в начале месяца. Если выводим средства, то указываем со знаком минус. Эта сумма прибавляется или вычитается из суммы на начало месяца.);

 Что мы получим:

• Прибыль в долларах за месяц по портфелю;
• Прибыль в процентах за месяц по портфелю;
• Сумму вложений (или вывода) средств за месяц;
• Прибыль в долларах по каждой отдельной компании за месяц;
• Прибыль в процентах по каждой отдельной компании за месяц;
• Прибыль в процентах за все время инвестирования (год), с учетом сложного процента;
• Прибыль в процентах за все время инвестирования по каждой отдельной компании, с учетом сложного процента;
• Долю средств, в каждой площадке в начале месяца;

2. Считаем прибыль от инвестиций в ПАММ счета по неделям.

Второй лист – это «Движение по неделям». Здесь все гораздо интереснее.

Нам необходимо ввести:

• Название инвестиционной компании. (ВАЖНО! Участвует в расчетах. Название одной и той же инвестиционной компании, должно быть написано одинаково!);
• Название инвестиционного инструмента (или номер счета);
• Сумму средств в инвестиционном инструменте в начале недели;
• Сумму средств в инвестиционном инструменте в конце недели;
• Дату первого дня недели;
• Сумму ввода или вывода средств. Заносится в начале недели. Если выводим средства, то указываем со знаком минус. Эта сумма прибавляется или вычитается из суммы на начало недели;

Дополнительно можно ввести данные по оферте управляющего:

• Торговый период инвестиционного инструмента;
• Доля управляющего от прибыли;
• Величина штрафа за досрочный вывод;
• Минимальную сумму входа;

Эти поля в расчетах не учавствуют и носят информационный характер. Если не хотите, их можно не заполнять, а соответствующие столбцы скрыть, чтобы они не мешали.

Что мы получим:

• Прибыль за неделю в долларах, в целом по портфелю;
• Прибыль за неделю в процентах, в целом по портфелю;
• Сумму вложений (или вывода) за неделю;
• Прибыль за неделю в долларах по каждой отдельной компании;
• Прибыль за неделю в процентах по каждой отдельной компании;
• Прибыль за неделю в процентах по отдельному инвестиционному инструменту (счету);
• Прибыль за неделю в долларах, по отдельному инвестиционному инструменту (счету);
• Долю средств в начале недели, в каждом отдельном инвестиционном инструменте (счете);
• Прибыль в процентах за все время инвестирования, с учетом сложного процента;
• Сколько недель инвестиционный инструмент работает в нашем портфеле;
• Сколько недель инвестиционный инструмент отработал в прибыль;
• Сколько недель инвестиционный инструмент отработал в убыток;
• Какая средняя прибыль за неделю по инвестиционному инструменту;
• Какой средний убыток за неделю по инвестиционному инструменту;
• Какая максимальная прибыль за неделю по инвестиционному инструменту;
• Какой максимальный убыток за неделю по инвестиционному инструменту;
• Какой средний результат за неделю по инвестиционному инструменту;

Особенно, на мой взгляд, стоит обратить внимание на «Максимальный убыток за неделю» и «Средний результат за неделю». Чем выше максимальный убыток за неделю по инвестиционному инструменту, тем больше риск и тем меньшую долю средств, стоит выделять этому управляющему.  Средний результат – это не что иное как матожидание выигрыша. Используется для оценки эффективности торговой системы, но вполне применимо и в нашем случае, только одну неделю мы будем рассматривать как отдельную сделку.

Вычисляется по формуле:

средний результат = вероятность выигрыша * среднюю прибыль за неделю – вероятность проигрыша * средний убыток за неделю

Чем выше, средний результат, тем больше средств можно выделить этому управляющему, но не больше определенной доли (незабываем про диверсификацию). Если средний результат по счету имеет отрицательное значение, стоит задуматься об исключении этого счета из портфеля.

Также не забываем, что точность вычислений среднего результата и максимального убытка за неделю зависит от срока, в течение которого вы инвестировали в этот инструмент, не нужно доверять этим значениям, если инвестиционный инструмент в вашем портфеле всего 2 недели.

Любой столбик или строку в Excel можно скрыть, если она Вам не нужна и только мешает. Для этого достаточно кликнуть правой кнопкой мышки на строке (или столбце) и в появившемся меню выбрать «скрыть». По умолчанию документ защищен от редактирования и эта функция не доступна, я сделал это чтобы исключить случайное нарушение формул и появление ошибок в вычислениях. Если Вам необходимо вы можете снять защиту, и делать с документом все, что считаете нужным. Пароль на защиту листа я не ставил.

3. Сводный отчет о прибыли от инвестиций в ПАММ счета.

И последний лист «Сводный отчет»

Он содержит всю информацию по месяцам, за год инвестирования. (голубая заливка, все значения привязаны к «Движение по месяцам»).

Остальные года (выделены серым цветом), сделал для будущих периодов инвестирования. А сейчас с помощью них можно примерно планировать достижение определенных инвестиционных целей, путем изменения «среднего процента в месяц» и «вложения в месяц»

Значение среднего процента выбираем исходя из средней прошлой доходности вашего портфеля, а вложения в месяц – сколько вы готовы инвестировать дополнительно каждый месяц.

Листы «движение по неделям» и «движение по месяцам»  рассчитаны на один год. Перед тем как заполнять таблицу я советую сделать копию этих листов, чтобы потом можно было начать новый инвестиционный год в новом листе.. и.т.д. Привязать лист с новым инвестиционным годом к «Сводной таблице» не составит труда. Получится, что каждый инвестиционный год у Вас будет в отдельном листе, а вся история инвестирования в сводной таблице.

Если Вы нашли ошибку в расчетах, или у Вас есть интересные идеи как сделать эту таблицу удобнее и лучше, то welcome на почту, через форму обратной связи. Постараюсь все исправить и реализовать интересные задумки.

Таблица работает в Excel не ниже 2007, в более старых версиях ограничение на количество столбцов и все недели не помещаются. Если Вы счастливый обладатель старой версии Excel, пишите на почту, вышлю рабочий урезанный вариант таблицы.

Пакет MS Office 2003 был выпущен в 2002 году. Ему уже 14 лет!!!! Может пора его заменить?!

Я возвращаю всем своим рефералам 80% своего реферального дохода (рефбек). Подробности можно посмотреть тут.